1
НАЗНАЧЕНИЕ И ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
1.1
Политика устанавливает публичные принципы, на которых ARCANA Wallet и привлекаемые исполнители предотвращают использование Сервиса для легализации преступных доходов, финансирования терроризма и экстремистской деятельности, обхода санкций, мошенничества и иных противоправных целей.
1.2
Arcana Wallet является программно-техническим сервисом. Операции, требующие лицензии, могут исполняться лицензированными банками, платёжными организациями и операторами виртуальных активов, которые применяют собственные обязательные правила ПОД/ФТ.
1.3
Для операций с виртуальными активами может привлекаться ОсОО «Битбанкер КГ», лицензия оператора обмена виртуальных активов Кыргызской Республики № 190 от 28.08.2025.
1.4
Политика применяется ко всем пользователям, счетам, адресам виртуальных активов, заявкам и операциям, доступным через Сервис.
2
РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД
2.1
Объём проверки зависит от совокупности факторов, включая сведения о пользователе, юрисдикции, продукт, сумму и характер операций, источники и направления средств, используемые устройства, контрагентов и результаты анализа блокчейн-адресов.
2.2
Проверка не основывается на одном признаке. Повышенный риск может повлечь запрос дополнительных сведений, углублённую проверку, ручное рассмотрение, лимит или временное ограничение.
2.3
Критерии и модели периодически пересматриваются с учётом законодательства, рекомендаций компетентных органов, типологий риска и выявленных злоупотреблений.
3
ОСНОВНЫЕ МЕРЫ
3.1
Сервис и поставщики услуг вправе применять:
идентификацию и верификацию пользователя, представителя и выгодоприобретателя;
проверку действительности документа и соответствия предоставленных сведений;
проверку санкционных, террористических и иных применимых перечней;
проверку источника средств, благосостояния и экономического смысла операции;
анализ банковских и блокчейн-реквизитов, связей адресов и поведения операций;
текущий мониторинг, периодическое обновление данных и повторную идентификацию;
сохранение обязательных записей и передачу сообщений уполномоченным органам, когда это требуется законом.
3.2
Запрос может включать банковскую выписку, подтверждение дохода или происхождения активов, сведения о контрагенте, назначении операции и дополнительные документы.
3.3
Сервис не обязан сообщать точный риск-балл, сработавший сценарий или факт направления обязательного сообщения, если раскрытие запрещено законом либо создаёт риск обхода контроля.
4
ОГРАНИЧЕНИЯ И РЕШЕНИЯ
4.1
До завершения требуемой идентификации операции могут быть недоступны.
4.2
Операция может быть задержана, отклонена, ограничена или направлена на ручную проверку при недостаточности данных, несоответствии сведений, повышенном риске, запросе поставщика либо наличии предусмотренного законом основания.
4.3
Сервис вправе запросить повторную KYC-проверку при истечении срока действия паспорта, изменении данных, сомнении в актуальности сведений, существенном изменении риска или требовании поставщика. До успешного завершения повторной проверки операции блокируются в объёме, необходимом для соблюдения требований.
4.4
Ограничение не означает автоматической конфискации активов. Возврат или вывод рассматривается с учётом закона, прав третьих лиц, результатов проверки и технической возможности.
5
ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
5.1
Пользователь обязан действовать от своего имени, предоставлять достоверные и актуальные сведения, использовать законно принадлежащие ему средства и документы и своевременно отвечать на обоснованные запросы.
5.2
Запрещены дробление для обхода контроля, использование подставных лиц, чужих счетов и документов, сокрытие назначения или получателя, операции в интересах нераскрытого третьего лица и иные способы обхода ограничений.
5.3
Пользователь обязан сообщить об изменении идентификационных данных, утрате документа или доступа, подозрении на компрометацию и об ошибочно направленных активах.
6
ХРАНЕНИЕ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
6.1
KYC-материалы, сведения об операциях, результаты проверок и переписка хранятся в течение сроков, установленных применимым законодательством и обязательными правилами исполнителя операции.
6.2
Доступ ограничен уполномоченными лицами. Информация передаётся поставщикам и органам только при наличии договорного или законного основания.
6.3
Обработка персональных данных регулируется Политикой конфиденциальности и отдельными согласиями пользователя.
7
ОБРАЩЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ
7.1
Пользователь может направить документы или запросить пересмотр доступного для раскрытия решения через поддержку либо по адресу legal@awallet.one или post@awallet.one.
7.2